ISAI YUSUKE
ファイナンシャルプランナー ／ 企業型DCアドバイザー
頑張って働いているのに、
なぜお金が残らないのか。
その答えを一緒に探しましょう。
※ご相談者数は2025年の実績（のべ面談回数は約500回）。MDRTは2023年から4年連続で基準を達成しています。
About
ファイナンシャルプランナーとして、2025年はおよそ300名の方からご相談をいただき、のべ500回ほど面談しました。お客様の大切なお金を「増やす」「守る」「活用する」ためのお手伝いをしています。
お金が残らない理由は、収入の多い少ないだけでは決まりません。預金・保険・NISA・企業型DCには、それぞれ違う役割があります。「守る」ものばかりに寄っていたり、逆に「増やす」ものだけだったり、どこかが手薄になっていることがほとんどです。まずは今どこが偏っているのかを、ライフプランをもとに一緒に見ていくところから始めます。
Zoomを使ったオンライン面談を基本としていますので、お忙しい方でもご相談いただけます。全国・海外からのご相談にも対応しております。対面をご希望の場合は京都・滋賀・大阪を中心に伺います。
これまでで印象に残っているのは立山です。雲の上から見た景色は、しばらく忘れられません。富士山には死ぬまでに一度は登りたいと思っています。剱岳はかっこいいのですが、登るには技量が足りないと思っています。一人でも、友人とでも、家族とでも登ります。
山で汗だくになった後のサウナが、たまりません。普段からお風呂もサウナも好きで、家では長風呂、外の銭湯やサウナにもよく行きます。
出張のついでに、その街を観光するのが好きです。先日の新潟出張では燕三条まで足を延ばして、日本でいちばん切れ味が鋭いという爪切りを買いました。
料理をするのが好きで、キッチンの改装の話や料理の話になると、つい長くなります。ご相談中の雑談でも、料理をされる方とはよく話が合います。
二人ともバレエをしていて、長女の中学受験も経験しました。習い事や教育資金の話は、我が家の話としてお客様とよくお話しします。
My Story
今はファイナンシャルプランナーをしていますが、昔はお金のことを考えるのが苦手でした。若い頃は飲食の仕事をしていて、子どもは小さく、家に帰るのは毎晩2時。働いても働いてもお金は残らず、目の前の支払いに追われては、また働く。その繰り返しでした。
表では明るい顔をして接客をしながら、裏では金策に焦っていました。
夫婦だけでお金の話をするのは、本当に難しいと思います。事実と感情が入り混じるからです。険悪になるのが嫌で、だんだん避けるようになる。本当はいちばん大切な話だと、お互い分かっているのに。
転機は、保険の担当だった方に相談してみたことでした。間に人が入ってくれたことで、話は感情ではなく事実に基づいて進みました。数字を一緒に並べてもらうと、思っていたほど悪くはなく、「まず何をすればいいか」が見えてきました。
あのとき私たちを救ってくれたのは、事実に基づいて一緒に考えてくれる人の存在でした。今している仕事も、それと同じです。数字にして、言葉にするお手伝いをすると、自分がどう生きたいのかがはっきりしてきます。
Why Choose
2025年はおよそ300名の方から、のべ500回ほどのご相談をいただきました。多様なケースに向き合ってきた経験をもとに、ご状況に沿った選択肢を整理してお示しします。
商品ありきではなく、人生の目標から逆算して資産形成のプランを一緒に設計します。
MDRTは世界の金融・保険専門職の成績基準です。2023年から4年連続で達成しています。
確定拠出年金、証券、保険に加えて、相続・事業承継まで横断して見られるため、偏りのないバランスでご提案できます。
決めるのはご本人です。判断の材料を揃えて、納得して選べる状態になるまで一緒に考えます。
Zoomでの面談に対応しているので、お住まいの場所を問わずご相談いただけます。
Services
Credentials
Flow
予約フォームまたは公式LINEからご連絡ください
ご希望の日時をお伺いして日程を決めます
現在の状況やお悩みをじっくりお伺いします
ゴールから逆算したプランをお示しします
定期的な見直しも含めて継続的にサポートします
Voice
ぼんやりした不安を数字でわかりやすく解説していただいて、一歩前に進めました。
50代 女性 ／ 個人相談
前に相談したFPは保険しか勧めてきませんでしたが、確定拠出年金、証券、保険と守備範囲が広く、私にとってどんなバランスがいいかを一緒に考えていただきました。押し付けがましくなく、一緒に考えてくれる以西さんがとても頼もしいです。
40代 女性 ／ 個人相談
企業型DC、生命保険、損害保険と幅広いお付き合いをさせていただいています。将来の事業承継や相続の問題もたくさんアドバイスをいただき、我が社にとってなくてはならないパートナーとして顧問をお願いしています。
50代 男性 経営者 ／ 法人顧問
セミナーに参加して個別相談をしました。何か商品をおすすめされるのかな、と少し心配していましたが、私の話を真剣に聞いていただき、自分で金融商品を選べるようになるまでサポートしていただきました。
20代 女性 ／ セミナー参加
※掲載の内容はご本人の許諾を得たうえで紹介しています。個人の感想であり、同様の成果を保証するものではありません。
FAQ
はい、初回相談は無料です。まずは現在の状況やお悩みをお聞かせいただき、どのようなサポートができるかをご説明します。その場で契約をお願いすることはありません。
はい、Zoomを使ったオンライン面談を基本としています。全国・海外からでもご相談いただけます。対面をご希望の場合は、京都・滋賀・大阪を中心に対応しております。
ライフプランニング、資産形成・資産運用のご相談、iDeCo・NISAの活用支援、老後資金・教育資金の準備など、お金に関する幅広いご相談に対応しています。法人のお客様には企業型確定拠出年金の導入支援や事業承継のご相談も承っております。
初回相談は1時間から1時間半程度を目安としています。じっくりとお話をお伺いしますので、お時間に余裕を持ってご予約ください。
もちろん可能です。ご夫婦一緒にご相談いただくほうが、より具体的で実現しやすいライフプランになります。おふたりでのご参加をおすすめしています。
iDeCoは個人型確定拠出年金で、原則60歳まで引き出せない代わりに掛金が所得控除の対象になります。NISAは少額投資非課税制度で、必要なときに引き出せる柔軟性があります。どちらも運用成果によって資産が増減し、元本が保証されるものではありません。ご自身に合った使い分けは、ご相談のなかで一緒に整理していきます。
はい、承っております。ご親族から相続を受ける側のご相談も、ご自身の財産を遺す側のご相談も対応しています。会社を経営されている方には、自社株の株価を簡易的に試算したうえで、承継先・遺留分・納税資金といった論点を整理します。なお、正式な株価算定や相続税額の計算、申告は税理士の業務ですので、必要な段階で税理士と連携して進めます。私がお手伝いするのは、全体像をつかんで方向性を決めるところまでです。
ご相談自体は無料で承っております。金融商品をご契約いただいた場合に、取扱会社から所定の手数料を受け取る仕組みです。ご契約は任意ですので、ご相談のみで終えていただいて問題ありません。
Tools
いきなり相談するのは気が重い、という方も多いと思います。ご自身の数字を先に見ていただける道具を用意しました。無料で、お申し込みも登録も不要です。触ってみて、必要だと思ったときにご連絡ください。
退職金や確定拠出年金は、受け取り方によって手取りが変わります。ご自身の場合どうなるかを確認できます。
診断してみる → 個人の方掛金をいくらにすると、税や社会保険料がどう変わり、将来いくらになりそうかを試算できます。
試算してみる → 法人の方企業型確定拠出年金を導入した場合、会社と従業員それぞれにどう影響するかを確認できます。
試算してみる →※いずれも一定の前提を置いた試算です。制度や税制、ご本人の状況によって結果は変わります。将来の受取額を保証するものではありません。
予約フォームまたは公式LINEから、お気軽にご連絡ください。